1、离岸家族信托。富豪们把自己的财产转到海外信托公司,将信托公司设为受益人,家族成员作为信托的管理者,这样可以避免遗产税和财产继承纠纷等问题,灵活管理财产并确保财富代代相传。比如《人民的名义》里面高育良就设立了一个2亿元的信托(高小琴送的)。许家印也被曝给儿子设立了23亿的信托。
2、慈善基金会。慈善基金会的优点就在于,即使公司破产,基金会账下的资产也不会被清算。比如今年7月30日,港股上市公司碧桂园服务发布公告称,公司控股股东、非执行董事兼董事会主席杨惠妍向国强公益基金会(香港)有限公司捐赠6.75亿股作慈善公益用途。
3、故意输官司。2016年中国民企的老总在美国打经济纠纷的官司,花大价钱委托知名律师判自己败诉。原来原告和被告都是这位老总的公司,自己的中国公司败诉给自已的美国公司后,就要赔偿美国公司一大笔钱,这样一笔巨额的款项就能安全资产转移了。
4、高价拍卖古董。法国曾经有一个估价1万左右的青花瓷,最终在多名中国买家的哄抢下抬高到7000万。这就是很明显的洗钱手段。
5、故意赌博输钱。通常是与境外赌场进行合作,在赌场大量输钱,然后由赌场帮助把这笔钱存进外国账户,赌场在其中收取手续费。
6、与外资公司合作,发票造假,也就是超额发放支票,比如本来是1个亿的合同,但是虚构成10个亿的支票。这样多余的钱就转移到了境外。
7、大额保单,也就是买保险。但是这种方式的损耗率比较高,成本一般在30%-40%之间。
8、境外注册公司,比如威尔金城岛,开曼城岛,安道尔等等。再通过多次设立子公司,形成复杂的股权结构,由此躲避监管。
9、境外买房。这一方式的优点在于既可以实现资产的转移,又可以获得该国的永久居留权或者公民身份。
10、地下钱庄。香港存在大量的地下钱庄,富豪们将钱存进地下钱庄,钱庄再将等额的价款存进外国银行。钱庄在其中抽取3%-4%的手续费。
11、虚拟货币。比如比特币和以太坊。这种虚拟加密货币具有隐秘、难以追踪等优势。富人通过购买虚拟货币移资海外。